Monitorare le Tasse del Regime Forfettario
Incluso in tutti i piani: la pagina Tasse è disponibile senza costi aggiuntivi per tutti i profili in regime forfettario. Per gli altri regimi la voce non compare nel menu.
La pagina Tasse è il “monitoraggio del regime forfettario: limite ricavi, imposte e scadenze”. Parte dagli incassi che registri sulle fatture e ti dice quanto manca al limite di 85.000 €, quanto accantonare per imposta sostitutiva e contributi INPS e quali versamenti stanno per scadere — senza fogli di calcolo.
Aprire la pagina Tasse
Clicca su Tasse nel menu laterale. Con il selettore Anno in alto scegli l’anno fiscale da monitorare.
Prima volta? Se non hai ancora compilato le impostazioni fiscali, la pagina mostra “Completa le impostazioni fiscali”: inserisci coefficiente di redditività, aliquota e gestione previdenziale per sbloccare la stima di imposte e le scadenze. Il pulsante Vai alle impostazioni fiscali ti porta direttamente al modulo.
Compilare le impostazioni fiscali
Le Impostazioni fiscali (“Dati per la stima di imposte e contributi del regime forfettario”) guidano tutti i calcoli:
| Campo | A cosa serve |
|---|---|
| Codice ATECO | Facoltativo: suggerisce il coefficiente di redditività |
| Coefficiente di redditività | La percentuale di incassato che fa da imponibile |
| Aliquota imposta sostitutiva | 5% (start-up, primi 5 anni) oppure 15% |
| Gestione previdenziale | Gestione Separata INPS, Artigiani INPS, Commercianti INPS, Cassa privata o Nessuna |
| Riduzione contributiva | Nessuna, 35% o 50% per artigiani e commercianti |
| Contributi versati nell’anno (€) | Se vuoto, come deduzione viene usata la stima dei contributi |
| Imposta anno precedente (€) | Se compilata, gli acconti usano il metodo storico |
Per capire come queste impostazioni generano le scadenze nello Scadenzario, vedi la guida Scadenze fiscali automatiche.
Tenere d’occhio il limite ricavi
La card Limite ricavi (incassato) mostra la barra dei tuoi incassi rispetto al limite del regime forfettario, con la Proiezione a fine anno calcolata sul ritmo attuale e la Soglia di uscita immediata: 100.000 €.
Gli avvisi compaiono in automatico:
| Situazione | Avviso |
|---|---|
| Oltre l’80% del limite | ”Hai superato l’80% del limite di ricavi del regime forfettario.” |
| Oltre il limite | ”Hai superato il limite di 85.000 €: dall’anno prossimo esci dal regime forfettario.” |
| Oltre la soglia di uscita | ”Hai superato 100.000 € di incassi: l’uscita dal regime forfettario è immediata.” |
Conta l’incassato, non il fatturato: il limite del regime forfettario si misura sugli incassi effettivi (principio di cassa). Per questo la card si chiama “Limite ricavi (incassato)”.
Leggere la stima di imposte e contributi
La card Stima imposte e contributi scompone il calcolo:
| Voce | Cosa mostra |
|---|---|
| Imponibile | Il coefficiente di redditività applicato all’incassato |
| Contributi dedotti | I contributi sottratti dall’imponibile, con l’indicazione se sono stimati o versati |
| Imposta sostitutiva | La stima dell’imposta con la tua aliquota (5% o 15%) |
| Contributi INPS | La stima dei contributi della gestione previdenziale scelta |
| Totale stimato | Imposta sostitutiva più contributi |
| Da accantonare | ”Quota di ogni incasso da mettere da parte per imposte e contributi” |
Cassa privata: se la tua gestione previdenziale è una cassa privata, vedrai “Contributi della cassa privata non stimati: verificali con la tua cassa.”
Stima indicativa: non sostituisce il calcolo del commercialista. Usala per accantonare con criterio, non come importo da versare.
Controllare incassato e fatturato
La card Incassato vs fatturato confronta quanto hai davvero incassato con quanto hai fatturato. Se l’incassato è molto più basso, FatturaSmart ti avvisa: “hai registrato tutti i pagamenti ricevuti? Le imposte si calcolano sull’incassato” — e il pulsante Registra i pagamenti ti porta alle fatture da aggiornare.
Come registrare gli incassi è spiegato nella guida Gestire gli Incassi.
Le prossime scadenze fiscali
La sezione Prossime scadenze fiscali elenca i versamenti in arrivo — acconti dell’imposta sostitutiva e dei contributi INPS, contributi fissi trimestrali, bollo virtuale — con la data (“scade oggi”, “scade domani”, “tra X giorni”) e l’importo calcolato.
Ogni importo ha un’etichetta che ne indica l’origine: metodo storico (dall’imposta dell’anno precedente), stima previsionale (dagli incassi correnti) o importo effettivo (come il bollo virtuale).
Con Vedi scadenzario apri lo Scadenzario, dove puoi segnare le scadenze pagate o ignorarle: i dettagli sono nella guida Scadenze fiscali automatiche.
Prossimi passi
Ora che sai come monitorare le tasse:
- Scadenze fiscali automatiche — come nascono le scadenze e le stime
- Gestire gli Incassi — registra i pagamenti che alimentano i calcoli
- Creare una fattura in regime forfettario — dalla fattura all’incasso
Hai bisogno di aiuto?
Se hai dubbi sulla pagina Tasse o sul regime forfettario:
- WhatsApp: +39 351 410 2536
- Email: info@fatturasmart.com
Rispondiamo personalmente, niente bot!
Domande Frequenti
Come stima FatturaSmart le tasse del regime forfettario?
Parte dagli incassi effettivi (principio di cassa): l'imponibile è il coefficiente di redditività applicato all'incassato, i contributi INPS si stimano in base alla gestione previdenziale scelta e l'imposta sostitutiva si calcola sull'imponibile meno i contributi dedotti, con aliquota al 5% o al 15%. La stima è indicativa e non sostituisce il calcolo del commercialista.
Cosa succede se supero gli 85.000 € di incassi?
FatturaSmart ti avvisa già quando superi l'80% del limite. Oltre gli 85.000 € l'avviso indica che dall'anno prossimo esci dal regime forfettario; oltre i 100.000 € di incassi l'uscita dal regime è immediata.
Perché non vedo la stima delle imposte?
La stima si sblocca compilando le Impostazioni fiscali: coefficiente di redditività, aliquota dell'imposta sostitutiva e gestione previdenziale. Finché mancano, la pagina Tasse mostra l'invito Completa le impostazioni fiscali.
Cosa significa Da accantonare?
È la quota di ogni incasso da mettere da parte per imposte e contributi: la percentuale è calcolata dal rapporto tra il totale stimato di imposte e contributi e i tuoi incassi, così sai subito quanto accantonare ogni volta che un cliente ti paga.
Chi vede la pagina Tasse?
La voce Tasse compare nel menu solo per i profili in regime forfettario, ed è inclusa in tutti i piani senza costi aggiuntivi. Per gli altri regimi restano disponibili le scadenze fiscali automatiche nello Scadenzario.
I contributi di una cassa privata vengono stimati?
No: se scegli Cassa privata (ad esempio Inarcassa o CNPADC) come gestione previdenziale, FatturaSmart non stima i contributi e ti invita a verificarli con la tua cassa. Restano stimati l'imponibile e l'imposta sostitutiva.
